Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) banka hesapları arasında yapılan para transferlerine yönelik yeni yükümlülükleri, yeni yılın ilk günü itibarıyla yürürlüğe girdi.

Yeni düzenleme kapsamında, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden gün içinde yapılan para transferlerinin toplamı 200 bin TL’yi aşan kullanıcılar, her yeni işlemde paranın gönderim amacını açıklayan en az 20 karakterlik bir izah girmek zorunda kalacak.

Düzenleme yalnızca dijital bankacılıkla sınırlı kalmayarak ATM’leri de kapsıyor. Buna göre, ATM’den 200 bin TL’nin üzerinde para transferi yapmak isteyen kullanıcılar, kartlarını taktıktan sonra gönderdikleri tutarın hangi amaçla transfer edildiğine dair detaylı bir açıklama yapmakla yükümlü olacak.

Yeni uygulamada transfer tutarına bağlı olarak ek yükümlülükler de devreye giriyor.

Günlük toplam transfer tutarı 200 bin TL’yi aşan işlemlerde izah zorunluluğu uygulanıyor.

Aynı gün içinde yapılan transferlerin toplamı 2 milyon TL’yi aşarsa, kullanıcıların form doldurması gerekiyor.

2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemler için Nakit İşlem Beyan Formu zorunlu hale geliyor.

20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep ediliyor.

Açıklama ya da belgelerin yeterli bulunmaması halinde para transferine onay verilmeyecek.

Yeni uygulama, bugün itibarıyla ATM’lerde de fiilen uygulanmaya başlandı. 200 bin TL’yi aşan işlem yapmak isteyen vatandaşlar, transfer işlemini tamamlayabilmek için paranın kullanım amacını sisteme girmek zorunda kaldı.